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커버드콜 ETF 추천, 뜻 단점, 배당률 총정리
요즘 주식시장이 강세를 보이면서 매달 꾸준히 들어오는 수익을 기대하는 투자자들이 늘고 있는데,
그 이유는 단순 예금 금리로는 물가상승률도 따라잡기 어렵기 때문임…
근데 개별 주식을 사기엔 변동성이 너무 크고, 조금 더 안전하게 투자하고 싶은 마음도 있을 텐데,
이런 고민을 해결해줄 수 있는 방법이 바로 커버드콜 ETF임.
그래서 오늘은 안정적인 월배당 수익을 기대할 수 있는 커버드콜 ETF 추천을 해줄 건데,
이 내용을 알아두면 매달 용돈 벌이 하기 정말 좋음.
하지만 단점도 분명히 존재하니, 끝까지 읽어보고 판단하셈!
목차
- 어떤 종목인지 알아보기
- 국내외 상품들과 선택 기준
- 장점과 치명적인 단점
- 실제 수익률과 투자 전략
1. 어떤 종목인지 알아보기
커버드콜 전략을 처음 들어보는 분들을 위해 쉽게 설명하자면,
우선 내가 주식을 하나 산다고 가정해보겠음.
그 다음에 다른 누군가에게
“이 주식이 특정 가격 이상 올르면 너한테 팔게, 대신 지금 당장 프리미엄 좀 줘”라고 약속하는 것임.
이게 바로 콜옵션 매도라는 건데,
여기서 받는 프리미엄이 추가 수익이 되는 구조임ㅇㅇ.
만약 주가가 약속한 가격까지 오르지 않고 떨어졌다면,
프리미엄 덕분에 손실을 어느 정도 줄일 수 있음.
반대로 가격이 크게 올랐다면,
어차피 약속대로 팔아야 하지만, 프리미엄과 이익이 남아서 크게 손해보진 않음.
결론적으로, 이 전략은 펀드매니저가 대신 해주는 상품으로 볼 수 있는데,
매달 옵션 매도로 얻은 프리미엄을 배당금으로 나눠주는 구조임.
2. 국내외 상품들과 선택 기준
커버드콜 ETF 추천을 해보면,
크게 국내 상품과 해외 상품으로 나뉨.
국내에서는 TIGER 미국테크TOP10 타겟커버드콜이 대표적이고,
애플이나 엔비디아 같은 빅테크 기업에 투자하면서 동시에 콜옵션을 매도하는 방식임.
성장성과 배당을 동시에 노릴 수 있어 공격적인 투자자에게 적합함.
반면, 안정성을 중시한다면,
KODEX 미국배당커버드콜액티브는 미국 배당주 위주의 구성으로, 방어적 투자 성향에 더 적합함.
해외 상품으로는 QYLD, JEPI 같은 상품들이 있는데,
이들은 이미 검증된 상품으로 신뢰도가 높음.
QYLD는 나스닥100을 기초자산으로 하고, JEPI는 S&P500 기반임.
커버드콜 ETF 추천 기준은,
본인의 투자 성향을 파악하는 것부터 시작하며,
안정성을 원한다면 배당주 기반 상품, 성장성을 원한다면 테크주 기반 상품을 선택하면 됨.
또한, 세금 구조도 중요한데,
국내 상품은 과세 기준이 간단하지만, 해외 상품은 배당소득세와 환율 리스크까지 고려해야 함!
수수료도 중요한데,
보통 연 0.4~0.8%의 운용보수가 있으며,
장기간 보유하면 이 차이가 누적되어 수익률에 영향을 미침.
3. 장점과 치명적인 단점
커버드콜 ETF의 가장 큰 매력은 월배당임,
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매달 일정한 현금 흐름이 생기며, 심리적 안정감도 줌.
하락장에서도 어느 정도 방어막 역할을 하며,
변동성이 큰 시장에서도 수익을 낼 수 있다는 점이 강점임.
하지만, 가장 치명적인 단점은,
상승장에서 수익이 제한된다는 것임.
예를 들어, 테슬라나 엔비디아가 50% 급등하면,
일반 ETF는 그 상승분을 모두 가져갈 수 있지만,
커버드콜 ETF는 콜옵션 때문에 제한을 받음.
이로 인해 장기적으로 복리효과가 저해되기도 함.
실제로 QQQ와 QYLD의 10년 수익률을 비교하면,
일반 나스닥 ETF가 커버드콜 버전보다 훨씬 높았음.
급락장 시 방어력은 제한적이며,
주가가 30~40% 하락하면, 큰 손실을 피하기 어렵다는 점도 기억해야 함.
4. 실제 수익률과 투자 전략
커버드콜 ETF 추천 시 가장 중요한 것은,
얼마나 배당을 주는지임.
대부분 연 5~14% 배당률을 보여주며,
배당률을 8.12%로 가정하면, 12개월로 나누어 매달 약 0.671%씩 받는 것과 같음.
예를 들어, 1억 원을 투자했다면, 매달 세전 67만~100만 원 정도 배당금을 받을 수 있음.
하지만, 주의해야 할 점은,
높은 배당률이 무조건 좋은 건 아니라는 것,
주가가 떨어지면 배당률이 높아 보여도 전체 수익률은 마이너스가 될 수 있기 때문임.
그러므로, 추천받은 커버드콜 ETF에 투자할 땐, 배당률뿐 아니라 전체 수익률도 함께 확인하는 게 중요.
투자 전략으로는 분할매수를 추천하는데,
한 번에 몰빵하지 말고, 몇 달에 걸쳐 나눠 사는 게 리스크를 줄이는 방법임.
또, 매달 받은 배당금을 재투자하면 복리효과를 어느 정도 기대할 수 있음.
요약하면, 안정적인 현금흐름과 수익을 원한다면 괜찮은 선택이지만,
장기 자산 증식을 목표로 한다면 일반 성장주 ETF가 더 적합하다는 점도 고려해야 함!
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그럼 ㅂㅂ!